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“朝着正确方向不断努力,总会找到最亮的星”
时间:2021-03-31   作者:admin  点击数:

郑焰

——访中欧财富总经理郑焰

◎记者 陆海晴 ○编辑 杨刚

“基金赚钱,基民不赚钱”一直困扰着基金行业,尤其是今年以来市场颇为震荡,基金净值回撤较大,不少在阶段性高点买入的基民颇为受伤。对于基金行业,如何通过“投”与“顾”提升投资者盈利体验迫在眉睫。

“基金投顾的首要原则是客户利益。”作为国内首批拥有基金投顾试点资格公司的负责人,中欧财富总经理郑焰想得很清楚。“中欧财富在团队架构、投资决策、人员考核和投顾服务等方面均以长期改善用户盈利体验为主要目标。我们希望成为国内最好的投顾服务提供商,与财富管理行业一起成长,帮助投资者实现财富的增值。”

探索财富管理新模式

早在2016年,中欧财富就开始布局类智能投顾业务,是市场上为数不多的拥有4年以上实盘运作和服务经验的基金投顾机构。这份“为数不多”来源于中欧基金对财富管理行业的深入了解与洞察。“当时余额宝业务如火如荼。大家既然可以在线上买货币基金,未来也会在线上买非货币基金。我们当时做出了一个假设,即财富管理业务将逐渐向线上转移,标准化的资产配置和基金优选方案也将得到客户的关注,我们需要及早准备。”郑焰表示。

另一个因素则是对公募基金行业的信心。长期在基金行业工作,让郑焰相信,公募基金这类标准化运作的产品将成为居民财富管理的重要组成部分。“此外,我们在调研中发现,对于普通客户而言,通过购买基金进行资产配置存在一定的困难,需要专业机构帮助他做这件事情。”

有市场、有需求,但还没有形成确定的模式,这里面就充满了机会。中欧财富毫不犹豫地出击,积极探索财富管理新模式。

但探索从来都不是一帆风顺的。“2016年,我们开始筹备类智能投顾业务,为投资者提供基金组合建议。2017年,这个业务正式上线。”郑焰坦言,也曾走了很多的弯路,踩了很多坑。“我们试过很多方法,把一些不太受客户欢迎的服务进行改造,提升它的转化率和客户的留存率,让其为客户所接受。整个系统都是我们自主搭建,经历了无数次的迭代,不断优化交易过程中的问题。”

“我们也不知道,夜空中最亮的星在哪里。但我们必须相信,只要有这颗星星存在,坚定信念,朝着正确的方向不断努力,总有一天可以找到它。”这是中欧财富发表在公司内刊上《水滴投顾诞生记》中的一句话。

事后来看,在线交易的趋势正极大改变着财富管理生态。无论是基金公司,还是银行、券商等机构都在积极探索更为标准化、可扩展的投顾模式,为客户提供升级的财富管理服务。

将投顾做得更细腻些

机会总是青睐有准备的人。2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧财富获得首批基金投顾试点资质,开展基金投顾业务。

在政策的春风里,郑焰带领中欧财富不敢懈怠。2020年,中欧财富投顾共产出投顾周报50余篇、月报96篇、季报32篇、问答8期、市场解读和陪伴50余篇;投教内容、产出文章、投教视频分别超过25篇、300篇、30集;直播超过30场,累计时长近100小时。

付出总是有回报的。去年,中欧财富基于对7000多位投资人的调研,发布了《试点一周年:公募基金投顾白皮书》,近一半的受访者反馈基金投顾比自己买基金靠谱,六成以上投资者愿意将基金投顾推荐给朋友和家人。

郑焰希望将基金投顾做得更细腻些,更加注重对投资者的个性化陪伴。“并不是有了业绩,客户就能赚到钱,也不是有了宣传,客户就会相信你。服务是以客户能够接受的方式,真正帮助客户赚到钱。”她表示,中欧财富将积极探索更为个性化的账户服务方案,并根据投资者生命周期的不同阶段和不同盈利节点,提供更加智能化的陪伴服务。

近日,支付宝“投顾管家”新功能上线,中欧财富携三款投顾策略成为首批入驻支付宝的机构之一。在郑焰看来,有价值的合作将让投资者享受到共赢的成果。“我们希望与合作伙伴发挥各自在投资投研、账户管理及金融科技领域的优势,共同努力提升客户盈利体验,与行业一起成长。”

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